Asset-Liability-Management
ALM bedeutet für uns Risikomanagement auf oberster Stufe.
Unser dynamischer Modellierungsansatz ermöglicht ein fundiertes Verständnis der zukünftigen Entwicklung von Bilanz, Cashflows und Erfolgsrechnung.
ALM-Studien mit der c-alm
Die mittelfristige Belastbarkeit der Pensionskasse ist für die Risikofähigkeit zentral, nicht die aktuelle finanzielle Situation. Unser ALM-Ziel ist ein faires, finanzierbares Gleichgewicht.
Ihre Vorteile
Ein ALM ist nur so gut wie das Modell dahinter. Wir arbeiten mit einem Ansatz, der auf schweizerische Verhältnisse zugeschnitten ist, und rechnen mit Entwicklungen statt mit Momentaufnahmen. In der gemeinsamen Arbeit machen wir die Zusammenhänge nachvollziehbar.
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Mit dem c-alm Risikoprofil verfügen wir über ein bewährtes, nachvollziehbares und auf schweizerische Pensionskassen abgestimmtes Konzept zur Optimierung Ihrer strategischen Ausrichtung der Anlage- und der Passivseite.
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Ein flexibles dynamisches Modell Ihrer Vorsorgeeinrichtung liefert die Basis für die Beurteilung des Renditebedarfs, der Risikofähigkeit und der Sensitivitätsanalysen vor Ort.
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Mit einem strukturierten ALM-Prozess und interaktiven Live-Simulationen machen wir komplexe Zusammenhänge greifbar. Dies fördert das Verständnis für Chancen, Risiken und Handlungsspielräume und schafft eine fundierte Basis für strategische Entscheidungen.
Ihr Nutzen
- Passendes ALM-Konzept
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Mit dem c-alm Risikoprofil verfügen wir über ein bewährtes, nachvollziehbares und auf schweizerische Pensionskassen abgestimmtes Konzept zur Optimierung Ihrer strategischen Ausrichtung der Anlage- und der Passivseite.
- Aus Überzeugung dynamisch
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Ein flexibles dynamisches Modell Ihrer Vorsorgeeinrichtung liefert die Basis für die Beurteilung des Renditebedarfs, der Risikofähigkeit und der Sensitivitätsanalysen vor Ort.
- Verständnis schaffen, Entscheidungen stärken
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Mit einem strukturierten ALM-Prozess und interaktiven Live-Simulationen machen wir komplexe Zusammenhänge greifbar. Dies fördert das Verständnis für Chancen, Risiken und Handlungsspielräume und schafft eine fundierte Basis für strategische Entscheidungen.
Unsere Dienstleistungen im ALM
Wir begleiten Sie von der Analyse bis zur umsetzbaren Strategie. Die einzelnen Bausteine setzen wir nach Ihrem Bedarf zusammen.
ALM-Studien
Unsere ALM-Studie verbindet Verpflichtungen, Risikofähigkeit und Vermögensanlage zu einer fundierten Entscheidungsgrundlage für die langfristige Steuerung Ihrer Vorsorgeeinrichtung.
Unser ALM-Studie in 4 Schritten:
1. Dynamische Modellierung
Analyse der langfristigen Entwicklung von Vermögen, Verpflichtungen und Deckungsgrad unter verschiedenen Szenarien.
2. Risikoprofil der Vorsorgeeinrichtung
Beurteilung der Risikofähigkeit und Identifikation der wesentlichen finanziellen Risiken.
3. Optimierung der Anlagestrategie
Entwicklung und Bewertung von Anlagestrategien im Hinblick auf Rendite, Risiko und Zielerreichung basierend auf unserer hauseigenen Datenbank AUGUR .
4. Sanierungs- und Beteiligungsstrategien
Bewertung möglicher Handlungsoptionen in anspruchsvollen Situationen und Analyse ihrer Auswirkungen.
Beteiligungs- und Sanierungsmodelle
Gerne analysieren wir Sanierungs- und Beteiligungsmodelle auch separat oder erarbeiten diese gemeinsam mit Ihnen.
ALM-Monitoring
ALM-Monitoring begleitet die strategische Steuerung von Vorsorgeeinrichtungen nach einer ALM-Studie. Es validiert bestehende Annahmen, identifiziert frühzeitig relevante Veränderungen und liefert die Grundlage für fundierte strategische Entscheidungen.
ALM-Benchmarking
Benchmarking der relevanten Kennzahlen Ihrer ALM-Studie mit unserer internen Benchmarking-Datenbank pensionpeers
Typische Fragestellungen
Können wir die heutige Verzinsung der Altersguthaben langfristig finanzieren? Welche Anlagestrategie passt zu unserem Deckungsgrad und unserer Struktur der Versicherten?
Wie wirkt sich eine Änderung des technischen Zinssatzes auf unsere Risikofähigkeit aus? Wie viel Aktienquote können wir verantworten?
Solche Fragen beantworten wir mit Daten und nachvollziehbaren Modellen – zugeschnitten auf Ihre Vorsorgeeinrichtung.
Unsere Experten
Sprechen wir über Ihre Strategie
Sie möchten Vermögen und Verpflichtungen Ihrer Einrichtung in Einklang bringen? Wir unterstützen Sie unabhängig und fundiert.