Asset-Liability-Management
ALM bedeutet für uns Risikomanagement auf oberster Stufe.
Unser dynamischer Modellierungsansatz ermöglicht ein fundiertes Verständnis der zukünftigen Entwicklung von Vermögen, Verpflichtungen und finanziellen Handlungsspielräumen Ihrer Stiftung.
ALM-Studien mit der c-alm
Die langfristige finanzielle Stabilität Ihrer Stiftung ist entscheidend für die nachhaltige Erfüllung Ihres Stiftungszwecks. Unser ALM-Ansatz schafft ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Vermögensanlage, Verpflichtungen und Risikofähigkeit.
Ihre Vorteile
Für Stiftungen heisst ALM: Zweck, Verpflichtungen und Risikofähigkeit zusammendenken. Wir nutzen ein bewährtes Konzept und modellieren mögliche Entwicklungen über die Zeit. Die Ergebnisse bereiten wir so auf, dass der Stiftungsrat sie im Gremium diskutieren kann.
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Mit dem c-alm Risikoprofil verfügen Sie über ein bewährtes und nachvollziehbares Konzept zur Beurteilung und Weiterentwicklung Ihrer strategischen Ausrichtung. Dabei berücksichtigen wir die individuellen Ziele, Verpflichtungen und Rahmenbedingungen Ihrer Stiftung.
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Ein flexibles dynamisches Modell Ihrer Stiftung bildet die Grundlage für die Beurteilung von Renditepotenzial, Risikofähigkeit und verschiedenen Zukunftsszenarien.
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Mit einem strukturierten ALM-Prozess und interaktiven Live-Simulationen machen wir komplexe Zusammenhänge greifbar. Dies fördert das Verständnis für Chancen, Risiken und Handlungsspielräume und schafft eine fundierte Basis für strategische Entscheidungen.
Ihr Nutzen
- Passendes ALM-Konzept
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Mit dem c-alm Risikoprofil verfügen Sie über ein bewährtes und nachvollziehbares Konzept zur Beurteilung und Weiterentwicklung Ihrer strategischen Ausrichtung. Dabei berücksichtigen wir die individuellen Ziele, Verpflichtungen und Rahmenbedingungen Ihrer Stiftung.
- Aus Überzeugung dynamisch
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Ein flexibles dynamisches Modell Ihrer Stiftung bildet die Grundlage für die Beurteilung von Renditepotenzial, Risikofähigkeit und verschiedenen Zukunftsszenarien.
- Verständnis schaffen, Entscheidungen stärken
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Mit einem strukturierten ALM-Prozess und interaktiven Live-Simulationen machen wir komplexe Zusammenhänge greifbar. Dies fördert das Verständnis für Chancen, Risiken und Handlungsspielräume und schafft eine fundierte Basis für strategische Entscheidungen.
Unsere Dienstleistungen im ALM
Wir begleiten Sie von der Analyse bis zur umsetzbaren Strategie. Die einzelnen Bausteine stellen wir individuell nach den Bedürfnissen Ihrer Stiftung zusammen.
ALM-Studien
Unsere ALM-Studie verbindet die finanziellen Verpflichtungen Ihrer Stiftung, ihre Risikofähigkeit und die Vermögensanlage zu einer fundierten Entscheidungsgrundlage für die langfristige Steuerung.
Unser ALM-Studie in 4 Schritten:
1. Dynamische Modellierung
Analyse der langfristigen Entwicklung von Vermögen, Verpflichtungen und finanziellen Kennzahlen unter verschiedenen Szenarien.
2. Risikoprofil der Vorsorgeeinrichtung
Beurteilung der Risikofähigkeit und Identifikation der wesentlichen finanziellen Risiken.
3. Optimierung der Anlagestrategie
Entwicklung und Bewertung von Anlagestrategien im Hinblick auf Rendite, Risiko und Zielerreichung basierend auf unserer hauseigenen Datenbank AUGUR .
4. Szenarien und Handlungsoptionen
Analyse verschiedener Entwicklungen und Bewertung möglicher Handlungsoptionen für unterschiedliche Markt- und Finanzsituationen.
Szenario- und Finanzierungsmodelle
Gerne analysieren wir verschiedene Szenarien und Finanzierungsmodelle auch separat oder erarbeiten diese gemeinsam mit Ihnen.
ALM-Monitoring
Das ALM-Monitoring begleitet die strategische Steuerung Ihrer Stiftung nach einer ALM-Studie. Es überprüft bestehende Annahmen, zeigt relevante Veränderungen frühzeitig auf und schafft eine fundierte Grundlage für strategische Entscheidungen.
ALM-Benchmarking
Benchmarking der relevanten Kennzahlen Ihrer ALM-Studie mit unserer internen Benchmarking-Datenbank pensionpeers
Typische Fragestellungen
Wie viel Risiko kann unsere Stiftung langfristig eingehen? Welche Anlagestrategie passt zu unseren Verpflichtungen und unserem Stiftungszweck?
Wie entwickelt sich unser Vermögen unter verschiedenen Marktszenarien? Wie viel Rendite benötigen wir, um unsere langfristigen Ziele zu erreichen?
Welche Auswirkungen haben Veränderungen an den Finanzmärkten auf unsere Risikofähigkeit? Und welche Handlungsmöglichkeiten haben wir?
Solche Fragen beantworten wir mit Daten und nachvollziehbaren Modellen – zugeschnitten auf Ihre Stiftung.
Unsere Experten
Sprechen wir über Ihre Strategie
Sie möchten Vermögen, Verpflichtungen und den langfristigen Stiftungszweck in Einklang bringen? Wir unterstützen Sie unabhängig und fundiert.