Vorsorgeeinrichtungen

Pensionskassen tragen Verantwortung für die Vorsorgegelder ihrer Versicherten. Wir unterstützen Sie dabei, diese Verantwortung mit klaren Entscheidungsgrundlagen wahrzunehmen.

Von der Anlagestrategie über die Anlageorganisation bis zum versicherungstechnischen Gutachten begleiten wir Sie unabhängig und auf Augenhöhe.

Beratung anfragen

Ausgangslage und Herausforderungen

Vorsorgeeinrichtungen bewegen sich in einem anspruchsvollen Umfeld. Tiefe erwartete Renditen, eine steigende Lebenserwartung und ein engmaschiger regulatorischer Rahmen erhöhen den Druck auf die Finanzierung der Leistungen.

Der oberste Führungsverantwortliche entscheidet über die Anlagestrategie, prüft die versicherungstechnische Lage und verantwortet die Anlageorganisation. Diese Entscheide verlangen verständliche Grundlagen und eine saubere Trennung von Beratung und Umsetzung.

Wir liefern Ihnen diese Grundlagen. Wir analysieren Ihre Verpflichtungen, Ihr Anlagevermögen und Ihre Risikofähigkeit und übersetzen die Ergebnisse in nachvollziehbare Handlungsoptionen.

Was wir für Vorsorgeeinrichtungen leisten

Anlagestrategie und ALM: Wir entwickeln Ihre Anlagestrategie auf Basis einer Asset-Liability-Analyse. So stimmen wir das Anlagevermögen auf Ihre Verpflichtungen und Ihre Risikofähigkeit ab.
Anlageorganisation: Wir gestalten Ihre Anlageorganisation, wählen Vermögensverwalter aus und überwachen die Umsetzung. Sie behalten die Kontrolle über Kosten und Risiken.
Versicherungstechnische Gutachten: Als Expertin für berufliche Vorsorge erstellen wir versicherungstechnische Gutachten und beurteilen die finanzielle Lage Ihrer Einrichtung unabhängig.

Typische Fragestellungen

In der Begleitung von Vorsorgeeinrichtungen kehren bestimmte Fragen regelmässig wieder. Hier finden Sie einen Überblick über die Themen, bei denen wir Sie unterstützen.

Wie überprüfen wir unsere Anlagestrategie?

Wir analysieren Ihre Verpflichtungen, Ihre Risikofähigkeit und das aktuelle Marktumfeld. Auf dieser Basis prüfen wir, ob Ihre Anlagestrategie weiterhin angemessen ist, und zeigen Anpassungsmöglichkeiten auf.

Welche Rolle übernimmt die Expertin für berufliche Vorsorge?

Die Expertin für berufliche Vorsorge beurteilt periodisch, ob die Einrichtung Sicherheit dafür bietet, dass sie ihre Verpflichtungen erfüllen kann, und ob die reglementarischen Bestimmungen den gesetzlichen Vorgaben entsprechen.

Wir nehmen diese Funktion unabhängig und nach anerkannten Grundsätzen wahr.

Wie strukturieren wir unsere Anlageorganisation?

Wir prüfen die Aufgabenteilung zwischen Führungsorgan, internen Stellen und externen Partnern. Daraus entsteht eine Organisation, die klare Verantwortlichkeiten, eine wirksame Kontrolle und angemessene Kosten verbindet.

Wie überwachen wir Vermögensverwalter und Kosten?

Wir richten ein laufendes Reporting ein, das Anlageergebnisse, Risiken und Kosten transparent macht. So erkennen Sie Abweichungen früh und können fundiert eingreifen.