ALM für Stiftungen

Vermögen und Verpflichtungen gehören zusammen. Wir bringen beide Seiten in Einklang.

Im Asset-Liability-Management verbinden wir die finanzielle Lage Ihrer Vorsorgeeinrichtung mit einer tragfähigen Anlagestrategie. So sichern Sie Ihre Leistungsversprechen langfristig ab.

Beratung anfragen

Was Asset-Liability-Management leistet

Asset-Liability-Management, kurz ALM, untersucht das Zusammenspiel zwischen Ihrem Vermögen und Ihren Verpflichtungen. Wir analysieren, wie sich Anlageerträge, Verzinsung und Leistungen über die Zeit entwickeln und welche Risiken Ihre Einrichtung tragen kann.

Unser Ansatz ist quantitativ und nachvollziehbar. Wir simulieren unterschiedliche Marktszenarien und zeigen deren Wirkung auf Deckungsgrad und Risikofähigkeit. Daraus leiten wir ein Risikobudget ab, das zu Ihrer Struktur passt.

Auf dieser Grundlage entwickeln wir mit Ihnen eine Anlagestrategie, die Ertrag und Sicherheit in ein angemessenes Verhältnis bringt. Wir beraten unabhängig und ohne Produktinteressen.

Ihr Nutzen

Klare Risikofähigkeit: Sie wissen, welche Schwankungen Ihre Einrichtung tragen kann – fundiert hergeleitet statt geschätzt.
Tragfähige Strategie: Ihre Anlagestrategie ist auf die Verpflichtungen abgestimmt und hält auch schwierigen Marktphasen stand.
Entscheidungssicherheit: Ihr Führungsgremium erhält eine belastbare Grundlage für Beschlüsse zur Anlage und Verzinsung.

Unsere Leistungen im ALM

Wir begleiten Sie von der Analyse bis zur umsetzbaren Strategie. Die einzelnen Bausteine setzen wir nach Ihrem Bedarf zusammen.

ALM-Studie

Wir erstellen eine umfassende ALM-Studie. Sie verbindet die versicherungstechnische Lage mit den finanziellen Rahmenbedingungen und zeigt, welche Strategien tragfähig sind.

Die Studie dient Ihrem Führungsgremium als Entscheidungsgrundlage und ist nachvollziehbar dokumentiert.

Simulationen und Szenarien

Wir simulieren die Entwicklung von Deckungsgrad, Verzinsung und Risiko über mehrere Jahre. Dabei prüfen wir unterschiedliche Marktszenarien.

So machen wir Chancen und Risiken Ihrer Optionen sichtbar, bevor Sie entscheiden.

Risikobudget

Wir leiten ein Risikobudget her, das Ihre Risikofähigkeit und Ihre Risikobereitschaft berücksichtigt.

Das Budget bildet den Rahmen für die Anlagestrategie und die laufende Überwachung.

Anlagestrategie

Aus den Ergebnissen entwickeln wir eine konkrete Anlagestrategie mit Zielallokation und Bandbreiten.

Wir begleiten Sie bei der Umsetzung und der Verankerung im Anlagereglement.

Typische Fragestellungen

Können wir die heutige Verzinsung der Altersguthaben langfristig finanzieren? Welche Anlagestrategie passt zu unserem Deckungsgrad und unserer Struktur der Versicherten?

Wie wirkt sich eine Änderung des technischen Zinssatzes auf unsere Risikofähigkeit aus? Wie viel Aktienquote können wir verantworten?

Solche Fragen beantworten wir mit Daten und nachvollziehbaren Modellen – zugeschnitten auf Ihre Einrichtung.